PE FFP Praktijktoepassing 2020 - 2021

OVERZICHT

Ongeveer 80 procent van de Nederlanders houdt geen rekening met de mogelijkheid van een scheiding of relatiebeëindiging bij het afsluiten van een hypotheek (Bron: onderzoek NHG 2019).

Bij financiële planning worden verschillende risico’s besproken. Overlijden, arbeids-ongeschiktheid, werkloosheid, langleven, et cetera. Aan het risico op relatieontbinding wordt in de adviespraktijk echter relatief weinig aandacht besteed. Het scheidingsrisico is echter het meest relevante risico waar cliënten mee kunnen worden geconfronteerd.

PROGRAMMA

Dag 1 Scheiden als life event in het adviesproces

Tijdens relaties ontstaat financiële afhankelijkheid. Deze afhankelijkheid hangt samen met de rolverdeling binnen het gezin. Financiele afhankelijkheid kan bij een relatiebreuk tot grote en langdurige problemen leiden. Gehuwden en geregistreerde partners zijn door wettelijke kaders in zekere zin “beschermd” tegen dit risico. Doordat steeds meer stellen uitsluitend samenwonen is er een grote groep die zaken niet goed heeft geregeld. Deze grote groep is zich onbewust van de grote financiële risico’s die zij lopen. Met recht kan dit een maatschappelijk probleem genoemd worden. Als financieel planner kun je cliënten bewust maken van dit belangrijke risico en mogelijke keuzes die zij kunnen maken om hun situatie te verbeteren.

Programma:

• Omvang scheidingsrisico en de rol van de financieel adviseur
• Hoe zet je dit life event op de agenda
  • Stellingen en MC quiz
• Risico’s in verband met financiële afhankelijkheid (maatschappelijk probleem)
  • Vermogensvorming
    • Wettelijke kaders
    • Mogelijkheden samenwoners
  • Inkomen na relatieontbinding
    • Wettelijke kaders (nieuw alimentatierecht per 2020)
    • Mogelijkheden samenwoners
  • Oudedagsvoorzieningen
    • Wettelijke kaders
    • Wetsvoorstel pensioenverdeling 2020
    • Mogelijkheden samenwoners

Docent: Drs. J. van der Vorm

Dag 2 Relaties en de noodzaak van administraties

Partners gaan tijdens relaties veelal samen schulden aan. Ook wordt in veel situaties geld “vermengd”. Bij een scheiding kan discussie ontstaan over de verwachtingen van de in het verleden gemaakte keuzes. In het verlengde van deze discussies liggen, als partners er niet uitkomen, juridische procedures. Juridische procedures zijn onzeker, duren lang en kosten veel geld. In het ergste geval raken kinderen van procederende ex-partners in de knel door het geëscaleerde conflict van hun ouders. Het mengen van geld en het samen aangaan van schulden brengt ook fiscale risico’s met zich mee. Verkeerde keuzes kunnen leiden tot grote fiscale schade. De civiele en fiscale schade die voortvloeit uit het achterwege blijven van vastlegging van de keuzes die partners hebben gemaakt, had voorkomen kunnen worden. Als cliënten door hun adviseur waren gewezen op de aandachtspunten en waren geholpen met adequate vastlegging van de keuzes, hadden de problemen voorkomen kunnen worden. Hier liggen nieuwe advieskansen voor de financieel planner.

Programma:

• Relatievormen en relatievermogensrecht
• Noodzaak van administratie
  • Staat van aanbrengsten 
• Vergoedingsrechten en actualiteiten
  • Hoge Raad 5 april 2019
  • Hoge Raad 10 mei 2019
• Aangaan van schulden en  het belang van interne draagplicht
• Praktijkdocumenten
  • Vastleggen vergoedingsrechten
  • Vastleggen draagplicht
  • Staat van aanbrengsten
• Als cursist krijg je de beschikking over de volgende sjabloondocumenten die je in de adviespraktijk kunt gebruiken:
  • Modelovereenkomst interne draagplicht
  • Toolkit staat van aanbrengsten
  • Modelovereenkomst vastleggen vergoedingsrechten bij samenwoners

Docent: B. van Zuidam

LESMATERIAAL

Deelnemers aan de PE FFP Praktijktoepassing krijgen de digitale syllabi "Relatievermogensrecht", "Onderhoudsvoorzieningen (Alimentatierecht)" en "Pensioen en Levensverzekeringen". Tijdens de bijeenkomst zal gewerkt worden met diverse multiple choice quizzen en praktijkcasuïstiek. Let op: u dient een laptop mee te nemen naar bijeenkomst 2. 

PE PUNTEN

Onze PE FFP Praktijktoepassing 2020-2021 is:

• Door de FFP geaccrediteerd voor 12 PE punten Praktijkoepassing
• Door het Register Belastingadviseurs geaccrediteerd voor 12 PE punten fiscaal
• Door de Stichting Erkend Hypotheekadviseur (SEH) geaccrediteerd voor de jaarlijkse verplichte PE