Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Niveau
Tijdsduur
Trainers
Berry van ZuidamJasper Horsthuis
Logo van de ScheidingsDeskundige
Opleiderscore: starstarstarstarstar 9,6 de ScheidingsDeskundige heeft een gemiddelde beoordeling van 9,6 (uit 151 ervaringen)
Beste opleider van Nederland

Winnaar Beste opleider van Nederland 2018: #1 in Financieel.

Winnaar Beste opleider van Nederland 2017: #1 in Financieel.

Lees meer over Beste Opleider 2019.

Tip: meer info over het programma, prijs, en inschrijven? Download de brochure!

Startdata en plaatsen

Er zijn nog geen startdata bekend voor dit product.

Beschrijving

Door 75 collega’s zijn eerdere bijeenkomsten in januari 2020 gemiddeld met een 8,6 geëvalueerd.

Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld. De betrokken adviseur adviseerde in lijn met gangbare maar kennelijk onjuiste opvattingen die door veel adviseurs in de praktijk wordt toegepast. Volgens het KIFID was het gezien het onjuiste advies onaanvaardbaar dat de adviseur aanspraak maakte op zijn gehele adviesvergoeding. Hij werd veroordeeld tot terugbetaling. Daarnaast moest hij de kosten van een externe deskundige, die d…

Lees de volledige beschrijving

Veelgestelde vragen

Er zijn nog geen veelgestelde vragen over dit product. Als je een vraag hebt, neem dan contact op met onze klantenservice.

Nog niet gevonden wat je zocht? Bekijk deze onderwerpen: Financieel Adviseur, Adviesvaardigheden, Financiële planning / FFP, Finance en Financial controller.

Door 75 collega’s zijn eerdere bijeenkomsten in januari 2020 gemiddeld met een 8,6 geëvalueerd.

Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld. De betrokken adviseur adviseerde in lijn met gangbare maar kennelijk onjuiste opvattingen die door veel adviseurs in de praktijk wordt toegepast. Volgens het KIFID was het gezien het onjuiste advies onaanvaardbaar dat de adviseur aanspraak maakte op zijn gehele adviesvergoeding. Hij werd veroordeeld tot terugbetaling. Daarnaast moest hij de kosten van een externe deskundige, die door zijn voormalige cliënten in de arm was genomen, voor zijn rekening nemen. Als de betrokken adviseur gebruik had gemaakt van een draagplichtovereenkomst had deze lange, kostbare en onzekere procedure voorkomen kunnen worden.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als Financieel Planner is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema. Hiervoor is het noodzakelijk dat u inzicht heeft in de belangrijkste knelpunten die zich hierbij kunnen manifesteren. Op basis van uw advies kunnen uw cliënten overwogen bewuste financiële beslissingen nemen. Tijdens de bijeenkomst leert u alle ins en outs van de problematiek omtrent het vastleggen van de interne draagplicht. Hierbij wordt stilgestaan bij de Kamerbriefvan 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018.  Ook wordt geoefend met het vastleggen van interne draagplicht in een overeenkomst.

Als deelnemer van deze bijeenkomst ontvangt u de Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 ter waarde van € 100,- (inbegrepen in cursusgeld).

Ons programma is afgestemd met “de Vereende” (grootste beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar van Nederland). Na het volgen van de bijeenkomst krijgt u een certificaat. Met dit certificaat zal de verzekeringsmaatschappij een speciale clausule: “advisering en vastlegging interne draagplicht” opnemen op uw polis. Hierdoor weet u zeker dat u op een kwalitatief hoogwaardige manier, binnen het bereik van uw polis, kunt adviseren over dit belangrijke onderwerp!

Inhoud van de bijeenkomst

  • Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld
  • Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018
  • Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien
  • KIFID uitspraak 1 oktober 2019
  • Voor- en nadelen goedkeurend besluit
  • Gevolgen voor de praktijk
    • Dossiers uit het verleden
    • Toekomst
  • Vergoedingsrechten of interne draagplicht
  • Alternatieven ten opzichte van het besluit
  • Vastleggen interne draagplicht (praktijkopdracht)
  • Ervaringen uit de praktijk
  • Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!)
  • Overige knelpunten

Gedurende de dag zal worden gewerkt met diverse praktijk casuïstiek, multiple choice vragen en “Socrative Quizzes”. Let op: U dient uw laptop of tablet mee te nemen naar de bijeenkomst. Deze heeft u ook nodig omdat u tijdens de bijeenkomst aan de slag gaat met het invullen van de draagplichtovereenkomst.

De bijeenkomst wordt verzorgd door één van onze topdocenten: Berry van Zuidam, Jacqueline van de Vorm of Jasper Horsthuis.

De bijeenkomst beslaat een hele dag. De kosten bedragen € 299.

Blijf op de hoogte van nieuwe ervaringen

Er zijn nog geen ervaringen.

Deel je ervaring

Heb je ervaring met deze cursus? Deel je ervaring en help anderen kiezen. Als dank voor de moeite doneert Springest € 1,- aan Stichting Edukans.

Er zijn nog geen veelgestelde vragen over dit product. Als je een vraag hebt, neem dan contact op met onze klantenservice.

Download gratis en vrijblijvend de informatiebrochure

Aanhef
(optioneel)
(optioneel)
(optioneel)
(optioneel)
(optioneel)
(optioneel)

Heb je nog vragen?

(optioneel)
We slaan je gegevens op om je via e-mail en evt. telefoon verder te helpen.
Meer info vind je in ons privacybeleid.